财务预算的重要性从来都是不言而喻，它不仅反映出企业未来某一段特定期间（ 比如一个会计年度）的全部生产、经营活动的财务计划，更是能够为企业达到提升战略管理能力、有效监控与考核、高效使用企业资源、有效管理经营风险等目的。

今天，奥维奥商务智能产品经理刘春光将为您专业讲解基于SAP Analytics Cloud云平台，如何实时进行计划，简化公司财务流程和分析，如何借助丰富的客观洞察和预测性模拟功能，支持集成式工作流，如何设计更出色、更具活力的业务模型，帮助决策者第一时间了解关于企业未来的经营成果。

今天，我跟大家分享的主题是SAC在财务预算领域上的一些应用，与大家分享的内容主要包括——第一商务智能的发展趋势，第二商务智能的应用现状，第三SAP分析云的简单介绍，第四SAP分析云在财务预算里面的应用。

第一部分：商务智能发展趋势

首先给大家介绍的是商务智能的发展趋势。

现在，随着云计算、大数据、5G，还有像AI、人工智能、物联网等新兴技术突飞猛进的发展，企业所处的环境更加的复杂多变，市场的竞争更加激烈，企业自身的组织结构也越来越复杂，规模也越来越庞大，所以在这样的环境之下呢，数字化转型成为越来越多企业的一个共同目标。

企业要想更好的生存和发展呢，就必须高效运营、正确决策，还有快速响应。那如何才能做到这种高效运营、正确决策，还有快速响应呢？这就需要我们通过工具，帮助企业对经营过程中所产生的大量的数据和资料进行收集、整理、分析和评估，据此做出正确的决策、预测。从而实现从数据到信息，信息到知识，从知识到利润的一个转化。

为了满足当今企业更多的数据分析需求，商务智能也是在不停的演进跟发展的。比如说在二十年前，我们做一个水晶报表就能满足当时大多数企业的需求。而如今环境之下呢，企业的业务人员不仅需要知道过去发生了什么，而且在大多数的时间里面，还需要知道实际的数据如何，需要将这个实际的数据与预算的数据与计划的数据进行对比，以确定这个业务的执行绩效。同时，从业务指导的前瞻性来考虑呢，还需要知道根据过去的情况，是否可以通过系统自动预测下一个未来可能的趋势是什么？

所以说，商务智能已经从原来传统的商务智能，发展为可以让用户能够自由地分析自己的业务的细节，模拟和预测接下来会发生什么的这种智能的商务智能。这就是商务智能一个大概的演进路径。

第二部分：商务智能应用现状

目前商务智能在我国也是在迅猛的发展，它的应用行业和领域也是非常广泛。

如图，大家可以看到，商务智能在中国的市场规模呈逐年递增，在2019九年达到了21亿，增长到27.1%。在应用领域上面主要集中在一些大的企业，如像电信、金融、保险、制造、零售等企业和行业上面。从企业各层面的应用占比上来看呢，像领导层、业务管理层、业务执行层所使用的占比已经超过了50%。这些情况说明了商务智能已经被越来越多的企业所认可。

从这个用户的诉求上来看，企业最期待获得的数据价值，一是数据整合，二是数据展示效率，三是辅助管理的决策。有78.2%受访企业最想获得的数据价值是整合多系统的数据，打通多系统的数据解决数据壁垒、数据孤岛问题，同时实现信息的透明。69.1%的企业呢，想要提高报表的输出效率，希望能够更快、更准确、更省事的来看这些报表。有53.7%的企业则希望通过数据分析辅助决策，实现科学化、数据化的决策。

在BI功能上，企业比较看重的报表能力、移动端，还有填报录入、管理员驾驶舱这几项，超过半数的企业还非常重视常规报表的制作与展示，和移动端的BI功能，还有接近一半的企业期待用数据填报解决内部数据采集和录入的问题。数据填报也是解决数据分散在像Excel、Word中的有效办法。对于机器学习、自然语言的识别还有人工智能，这些未来的BI功能呢，仅有一成的企业比较关注。

所以从整体上来看呢，我国的商务智能还是处于一个初级的阶段。一方面，是企业自身的原因所造成的，比如说企业信息化建设方面起步比较晚，尤其是制造行业，而商务智能真正发挥其作用是需要底层有大量的数据作为支撑的，如果没有数据就等于是无源之水，只有企业在应用像ERP、CRM、MES等系统，数据积累到一定程度以后，在这个时候选择使用商务智能系统才会显出其价值。另一方面，就是对商务智能那个认知度不高的问题。

第三部分：SAC产品介绍

下面，我给大家简单介绍一下SAP分析云。首先为大家呈现的是SAP分析云的技术架构，该架构具有一定的先进性、完整性、集成性、稳定性，无论我们的数据是在云端还是在本地，它都可以满足企业数据管理以及分析的所有需求。

它所有的组件既可以全部使用，也可以部分使用，并且它可以与第三方来进行集成。基于云平台，它提供了包括数据连接、数据整理、数据建模、管理审计、案例体验、协作、移动应用、API等核心功能。在分析层面呢，SAP分析云将商务智能BI、计划还有预测三和为一。此外它还提供嵌入式的选择，可以将分析嵌入到其他应用当中。

在此之上，SAP董事会议厅可以提供多屏联动互动性的可视化效果，SAP Analytics Hub可以帮助我们综合所有可视化连接，通过统一的入口进行管理。同时SAP分析云还可以为我们提供自适应的移动化体验，支持iPad、手机等终端设备。最后为了满足客户定制化的需求呢，它还提供了SAP App Center作为扩展。

SAP分析云是什么？

那到底什么是SAP分析云呢？SAP分析云就是一款非常简约的公有云的解决方案，用这一套方案呢，可以支持用户开展数据发现、可视化、规划和预测等工作。换句话说呢，就是SAP分析云是以一套方案提供了商务智能、计划、增强分析、分析应用设计等多种功能。

1、商务智能

接下来大家看的是SAP分析云的商务智能功能。提到商务智能呢，大家可能想到的会是ETL，数据仓库等等。其实从技术角度上来讲，商务智能确实只是数据仓库、OLAP、数据挖掘等技术的综合应用，但是实施一个传统的商务智能，长则需要一至两年，短则也需要几个月。

SAP分析云的商务智能功能，使用非常简便，我们可以用鼠标点击，动动手指就能解决一些复杂问题，还可以整合来自不同数据源的数据，创建极具吸引力的数据可视化内容，并运行即席分析报告与团队、同事进行分享等等。

在连接并准备数据阶段，用户可以在浏览器上准备云端和本地的数据，之后通过自动创建模型，也可以基于SAP数据或者非SAP等异构数据，利用智能辅助功能，对数据要进行智能清理，来改善数据质量。之后，就可以利用SAC进行数据的可视化和创建故事，个性化我们自己的仪表盘视图。在创建完可视化视图之后呢，也可以将我们创建好的故事与同事进行分享互动。

2、预测分析

SAP分析云内置的机器学习技术来支持智能发现，可以帮助用户更深入地了解企业的情况。比如说预测未来时间可能的结果，在基于时间分析图表上，可以直接进行基于时间序列的预测，实现对未来的时间内指标的预测。同时，它还支持智能创建分析报告，在连接数据后选中目标的维度，系统就会自动组合及分析需要了解的这些信息，形成可视化的报表和报告供用户使用。

大家看上图，比如说我想了解含税金额情况，从产品主维度、公司维度，还有客户维度来看含税金额的情况，系统会自动为我们创建分析报告。

SAC基于机器学习能力，还可以帮助用户快速了解核心KPI背后的主要业务驱动因素： 通过使用分类和回归技术来揭示KPI的关键影响因素，提供用户与洞察力互动，探索隐藏的结构和关系的能力，使业务人员可以通过直观的图表和自然语言找到商业问题的答案。

同时，它还支持自动根据数据情况的创建不同类型群，智能使用推荐的最合适的数据分组方式。SAC还支持R语言可视化集成，在故事中插入R可视化。

3、计划

通过集成SAP BPC应用，用户还可以简化财务计划和分析流程、可以针对任何数量的用户制定任意详细程度的计划，并在不同部门之间协调计划。现在大多数企业还是在用Excel的方式来做计划，这种方式不但易出错，不准确，而且缺乏安全性，还容易形成数据孤岛。

SAP分析云为了方便的为用户开展计划工作，提供了类似Excel一样的界面来创建业务模型和公式，这种方式可以让用户轻松创建、修改计划模型。用户可以在同一应用中进行分析、计划和展现，并且个性化自己的KPI、仪表盘、故事，让其他部门协同连贯你的计划，让决策更快。同时，借助SAP云平台提升性能，可以让用户感受新一代的计划功能所带来的现代的视觉和感受。

第四部分：SAC财务预算

以上呢就是对商务智能的发展趋势、应用现状以及SAP分析云产品的简单介绍。接下来，我们回到今天要讲的财务预算领域，在讲之前呢，我先对“计划”做一个简单的介绍说明。

计划是什么？

到底什么是计划呢？计划我们可以理解为企业制定战略的目标，然后通过创建年度预算、跟踪预测进度以及模拟方案以寻求新的机会，从而确定如何实现这些目标。一般我们制定计划的方法，主要还是通过历史数据预测未来，通过收集不同部门的数据，考虑市场中的趋势、风险还有机会，所以可以说是对企业战略目标实现过程的规划、控制还有协调。

计划可以分为三部分，主要包括计划、预算还有预测——计划中的“计划”主要指发展的规划，一些中长期的规划、年度经营的计划。预算可以说是计划的具体实施方法，比如说像我们的财务预算、销售预算、营业预算、资本预算等等。预测其实就是用实际数与预算预算数进行比对，从误差分析中判断事物发展的趋势和预测的准确程度。

计划大致可以分为两种类型，一种是业务上的计划，比如说像生产计划、产能计划，销量、采购、库存的计划。第二种计划就是财务上的计划，包括像收入的计划、现金流的计划、资本支出的计划等等。